С развитием криптовалют мошенничество в этой сфере стало одной из актуальных проблем. Децентрализованная природа цифровых активов и анонимность, которую они предоставляют, привлекают не только инвесторов и пользователей, но и злоумышленников. Отсутствие государственного регулирования, сложность отслеживания транзакций и доступность цифровых активов сделали криптовалюты привлекательной целью для мошенников.
Криптовалютные мошенничества распространены в различных сценариях, ознакомившись с основными вариантами проще будет впоследствии распознать фейк и обман.
Как обманывают с криптовалютой
Злоумышленники могут использовать вредоносные программы для кражи криптовалюты и других инструментов для заработка. Некоторые программы меняют адреса кошельков в буфере обмена, чтобы при переводе средств пользователь отправлял криптовалюту на адрес мошенников. Другие вредоносные программы, такие как кейлоггеры, могут перехватывать пароли и сид-фразы, что позволяет злоумышленникам получить полный доступ к кошельку.
С ростом популярности биткоина увеличилось и число афер, связанных с этой областью. Криптофрод стал распространенным явлением в мире цифровых активов. Анонимность транзакций, отсутствие центрального контроля и сложность отслеживания переводов создают благоприятные условия для жуликов. Аферы с биткоином возглавляет распространенная схема – поддельные инвестиционные платформы, которые обещают невероятную доходность от вложений в биткоин.
Аферисты привлекают инвесторов, обещая высокую прибыль за короткий срок, без указания реальной бизнес-модели. После сбора средств мошенники исчезают, оставив клиентов ни с чем.
Среди признаков поддельных инвестплощадок:
- нереальные обещания высоких доходов;
- недостаточная прозрачность условий сотрудничества;
- отсутствие детальной информации о компании;
- скрытие документальной базы;
- обещания мгновенного вывода средств или огромных бонусов за привлечение новых участников.
Схемы криптовалютного мошенничества
ICO – процесс, при котором стартапы собирают средства для разработки новых проектов через продажу токенов инвесторам. Фальшивые ICO — это одна из самых распространенных форм схем с криптовалютой, когда жулики создают поддельные проекты, обещая высокий уровень прибыли. После сбора средств такие проекты внезапно пропадают, оставляя инвесторов ни с чем.
Фишинг – одна из классических схем мошенничества, которая получила новый виток популярности в криптовалютной сфере. Создаются поддельные сайты, которые имитируют реальные криптобиржи или кошельки для кражи криптовалюты и данных пользователей, такие как закрытые ключи, пароли и двухфакторные коды аутентификации. Это позволяет мошенникам получить доступ к информации и вывести цифровые активы на свои кошельки.
Пирамиды и схемы Понци интересны за счет обещаний огромных доходов путем привлечения новых участников. Средства новичков используются для выплаты «прибыли» старым инвесторам, создавая иллюзию успешности проекта. Однако такие схемы неизбежно рушатся, когда приток новеньких прекращается, и основатели исчезают с оставшимися средствами.
Обман с криптовалютными кошельками
Для взлома криптокошельков используются специально разработанные программы. Это могут вредоносные ресурсы, отслеживающие буфер обмена и заменяющие адрес криптокошелька на адрес злоумышленника. Также существуют кейлоггеры, которые записывают нажатия клавиш для кражи паролей и ключей.
Аферисты не останавливаются на достигнутом и идут дальше, создавая поддельные приложения для хранения криптовалют или имитируют работу онлайн-бирж. Внешне криптовалютные сервисы могут быть очень похожи на легитимные, но цель преследуется другая – украсть средства, когда пользователи попытаются перевести свои активы.
Аппаратные криптокошельки считаются одним из самых безопасных способов хранения криптовалют. Однако мошенники могут продавать поддельные или модифицированные устройства, которые содержат уязвимости или предустановленное вредоносное ПО. Это может привести к утрате криптоактивов при использовании таких устройств.
Защита от криптовалютных скамов
Мошеннические схемы с криптовалютой имеют сложную разработку и зачастую выглядят убедительными с точки зрения пользователя. Для защиты своих средств пользователям важно быть внимательными и следовать основным принципам безопасности.
Существует определенный алгоритм действий по работе с криптовалютой, чтобы не стать жертвой мошенников.
Что нужно делать:
- Проверять источники информации и загружать приложения только с официальных платформ.
- Использовать двухфакторную аутентификацию.
- Хранить криптовалюту на холодных кошельках, которые не подключены к интернету, что снижает риск взлома.
- Регулярно обновлять ПО.
- Проверять URL и следить за приложениями для работы с кошельком.
- Копировать закрытые ключи на надежные носители во избежание потери средств в случае технических сбоев, спровоцированных злоумышленниками.
- Обучаться и повышать уровень финансовой грамотности.
- Инвестировать только в понятные инструменты.
- Не доверять рекламе в социальных сетях и проявлять должную осмотрительность.
- Не соглашаться на эксперименты с какой-либо неизвестной криптовалютой.
Никто не застрахован от атак скамеров, особенно в криптоиндустрии, где существуют миллионы сценариев, а личность мошенника чаще всего невозможно выявить, что не оставляет оснований для возврата потерянных денег. Криптовалютные мошенничества остаются значительной проблемой на фоне роста популярности и увеличения инвестиций в цифровые активы. Но сохранение конфиденциальности и безопасности информации любыми средствами имеет решающее значение.