Мошенничество в сфере инвестиций

Мошенничество в сфере инвестиций

Инвестиции являются одним из распространенных способов увеличения капитала. Но вместе с ростом популярности финансовых рынков и инвестиционных платформ появляются и мошенники, использующие разные уловки, чтобы обмануть неопытных новичков.

Ложные инвестиционные схемы постоянно усовершенствуются, поэтому важно знать, как распознать аферистов и защитить капитал.

Основные виды инвестиционного мошенничества

В последние годы все чаще встречаются аферы с инвестициями, где мошенники предлагают повышенную прибыль.

Image

К наиболее распространенным и чаще применяемым видам мошенничества в сфере инвестиций относятся:

  1. Пирамиды и «схемы Понца»
  2. Мошеннические инвестиционные платформы
  3. Брокеры
  4. Pump-and-dump
  5. Фальшивые стартапы
  6. Рынок криптовалют.

Стоит ознакомиться с подробностями проведения данных афер, чтобы быть осведомленным и знать, как противостоять настырным действиям мошенников.

Ложные инвестиционные схемы

С первого взгляда сложно распознать разработанные комбинации, но избежать ловушек все же можно. Для этого надо владеть информацией о манипуляциях, которые проводят жулики. Как обманывают с инвестициями?

Image

  1. Пирамиды и «схемы Понца» - такой метод сулит высокую прибыльность без реальных активов. На регулярной основе привлекаются новые участники и с использованием их средств выплачиваются заработок предыдущим инвесторам, создавая иллюзию успешной деятельности. Пирамиды работают, пока приток новичков не прекращается – после этого система рушиться, оставляя большинство участников с потерями.
  2. Мошеннические инвестиционные платформы и брокеры. Создаются фальшивые онлайн-платформы для торговли акциями, криптовалютами или другими инновационными активами, которые выглядят профессионально. Созданная иллюзия доходности и легкий доступ к рынкам привлекают внимание. Но после вложения денег инвестором, платформа может исчезнуть или заблокировать доступ к средствам.

Image

  1. Pump-and-dump (раскрутка и сброс акций) – схема подразумевает манипуляции с ценами на акции. Аферисты скупают недооцененные или малоизвестные акции, а затем активно продвигают их через разные каналы, включая социальные сети и форумы. Когда цена акций резко растет из-за большого спроса, мошенники продают их с прибылью, оставляя других участников с акциями, стоимость которых быстро падает.
  2. Фальшивые стартапы или проекты – акцент на фальшивые и несуществующие площадки, обещающим революционные технологии или инновационные безрисковые продукты.
  3. Рынок криптовалют – цифровые активы стали популярной мишенью из-за относительно нового и неподконтрольного характера. Мошеннические ICO и фальшивые криптобиржи «кормят» пользователей уникальными обещаниями высокой доходности.

Признаки мошенничества в инвестициях

Умение распознать признаки инвестиционного мошенничества важно для того, чтобы защитить себя от попадания в ловушку и долговую яму.

  1. Гарантии высокой доходности – несбыточные обещания. Любые фирмы, делающие подобные заявления, должны сразу вызывать подозрение.
  2. Заявления о стабильной прибыли на протяжении многих лет. Это априори невыполнимо, так как постоянство доходов в инвестировании невозможно. Пользоваться доверием могут только те компании, которые не утаивают правду и говорят, что инвестиции связаны с высоким риском.

Image

  1. Принуждение к немедленным действиям – когда речь идет о быстрых действиях, чтобы воспользоваться уникальным предложением, которое активно ограниченное время. Если имеет место быть такое давление во время телефонного разговора, в переписке по email или в социальных сетях, следует немедленно прекратить общение.
  2. Настойчивое требование никому ничего не говорить или сохранять конфиденциальность. Утверждения о том, что информация об инвестиционных возможностях не может быть предоставлена из-за того, что является коммерческой тайной, подозрительны. Также настораживают требования не обращаться за консультацией к юристу либо в федеральный регулирующий орган.
  3. Отсутствие контактной информации – компании, которые отказываются предоставлять свои контакты ненадежные. Заявления о том, что у компании нет физического офиса, или что все сотрудники работают на дому – фейковые.
  4. Ошибки в документах. Инвестиционные контракты, соглашения, договора должен быть составлен правильно и грамотно. Если в документации есть орфографические или грамматические ошибки, стоит насторожиться.
  5. Несоответствия являются признаками мошенничества. К примеру, на сайте в некоторых разделах упоминаются разные наименования компании. Так быть не должно.

Наличие даже одного из признаков вызывает сомнения. А сочетание нескольких вариантов должно послужить сигналом к отказу от сделки.

Как оградиться от инвестиционного мошенничества

Защита от мошеннических действий состоит в максимальном изучении информации и анализе действий лже-инвестиционных компаний. Есть несколько правил, придерживаясь и, следуя которым, можно избежать финансовых потерь.

Image

  1. Проверка лицензий и разрешительной документации.
  2. Не стоит верить предложениям с быстрой и безрисковой прибыли.
  3. Исследование компании (история развития, дата основания, наличие данных о создателях).
  4. Не поддаваться на давление – здравая скептика в помощь.
  5. Важно избегать сотрудничества через непроверенные источники.
  6. Никогда не стоит доверять финансовым советам от специалистов незнакомых компаний с сомнительной репутацией.

Если есть подозрения, что попали в сети мошенников, важно обратиться в правоохранительные органы или финансовые регуляторы. Стоит действовать быстро, чтобы снизить потери. Не лишним будет сообщить об инциденте другим инвесторам на форумах, чтобы предупредить о возможной угрозе.

Инвестиционные мошенничества – серьезная угроза для любого инвестора. Инвестиции должны быть безопасными и ответственными, поэтому важно всегда проверять информацию и не подвергаться эмоциональным воздействиям или давлению мошенников.

Вернуться к категории