Инвестиции являются одним из распространенных способов увеличения капитала. Но вместе с ростом популярности финансовых рынков и инвестиционных платформ появляются и мошенники, использующие разные уловки, чтобы обмануть неопытных новичков.
Ложные инвестиционные схемы постоянно усовершенствуются, поэтому важно знать, как распознать аферистов и защитить капитал.
Основные виды инвестиционного мошенничества
В последние годы все чаще встречаются аферы с инвестициями, где мошенники предлагают повышенную прибыль.
К наиболее распространенным и чаще применяемым видам мошенничества в сфере инвестиций относятся:
- Пирамиды и «схемы Понца»
- Мошеннические инвестиционные платформы
- Брокеры
- Pump-and-dump
- Фальшивые стартапы
- Рынок криптовалют.
Стоит ознакомиться с подробностями проведения данных афер, чтобы быть осведомленным и знать, как противостоять настырным действиям мошенников.
Ложные инвестиционные схемы
С первого взгляда сложно распознать разработанные комбинации, но избежать ловушек все же можно. Для этого надо владеть информацией о манипуляциях, которые проводят жулики. Как обманывают с инвестициями?
- Пирамиды и «схемы Понца» - такой метод сулит высокую прибыльность без реальных активов. На регулярной основе привлекаются новые участники и с использованием их средств выплачиваются заработок предыдущим инвесторам, создавая иллюзию успешной деятельности. Пирамиды работают, пока приток новичков не прекращается – после этого система рушиться, оставляя большинство участников с потерями.
- Мошеннические инвестиционные платформы и брокеры. Создаются фальшивые онлайн-платформы для торговли акциями, криптовалютами или другими инновационными активами, которые выглядят профессионально. Созданная иллюзия доходности и легкий доступ к рынкам привлекают внимание. Но после вложения денег инвестором, платформа может исчезнуть или заблокировать доступ к средствам.
- Pump-and-dump (раскрутка и сброс акций) – схема подразумевает манипуляции с ценами на акции. Аферисты скупают недооцененные или малоизвестные акции, а затем активно продвигают их через разные каналы, включая социальные сети и форумы. Когда цена акций резко растет из-за большого спроса, мошенники продают их с прибылью, оставляя других участников с акциями, стоимость которых быстро падает.
- Фальшивые стартапы или проекты – акцент на фальшивые и несуществующие площадки, обещающим революционные технологии или инновационные безрисковые продукты.
- Рынок криптовалют – цифровые активы стали популярной мишенью из-за относительно нового и неподконтрольного характера. Мошеннические ICO и фальшивые криптобиржи «кормят» пользователей уникальными обещаниями высокой доходности.
Признаки мошенничества в инвестициях
Умение распознать признаки инвестиционного мошенничества важно для того, чтобы защитить себя от попадания в ловушку и долговую яму.
- Гарантии высокой доходности – несбыточные обещания. Любые фирмы, делающие подобные заявления, должны сразу вызывать подозрение.
- Заявления о стабильной прибыли на протяжении многих лет. Это априори невыполнимо, так как постоянство доходов в инвестировании невозможно. Пользоваться доверием могут только те компании, которые не утаивают правду и говорят, что инвестиции связаны с высоким риском.
- Принуждение к немедленным действиям – когда речь идет о быстрых действиях, чтобы воспользоваться уникальным предложением, которое активно ограниченное время. Если имеет место быть такое давление во время телефонного разговора, в переписке по email или в социальных сетях, следует немедленно прекратить общение.
- Настойчивое требование никому ничего не говорить или сохранять конфиденциальность. Утверждения о том, что информация об инвестиционных возможностях не может быть предоставлена из-за того, что является коммерческой тайной, подозрительны. Также настораживают требования не обращаться за консультацией к юристу либо в федеральный регулирующий орган.
- Отсутствие контактной информации – компании, которые отказываются предоставлять свои контакты ненадежные. Заявления о том, что у компании нет физического офиса, или что все сотрудники работают на дому – фейковые.
- Ошибки в документах. Инвестиционные контракты, соглашения, договора должен быть составлен правильно и грамотно. Если в документации есть орфографические или грамматические ошибки, стоит насторожиться.
- Несоответствия являются признаками мошенничества. К примеру, на сайте в некоторых разделах упоминаются разные наименования компании. Так быть не должно.
Наличие даже одного из признаков вызывает сомнения. А сочетание нескольких вариантов должно послужить сигналом к отказу от сделки.
Как оградиться от инвестиционного мошенничества
Защита от мошеннических действий состоит в максимальном изучении информации и анализе действий лже-инвестиционных компаний. Есть несколько правил, придерживаясь и, следуя которым, можно избежать финансовых потерь.
- Проверка лицензий и разрешительной документации.
- Не стоит верить предложениям с быстрой и безрисковой прибыли.
- Исследование компании (история развития, дата основания, наличие данных о создателях).
- Не поддаваться на давление – здравая скептика в помощь.
- Важно избегать сотрудничества через непроверенные источники.
- Никогда не стоит доверять финансовым советам от специалистов незнакомых компаний с сомнительной репутацией.
Если есть подозрения, что попали в сети мошенников, важно обратиться в правоохранительные органы или финансовые регуляторы. Стоит действовать быстро, чтобы снизить потери. Не лишним будет сообщить об инциденте другим инвесторам на форумах, чтобы предупредить о возможной угрозе.
Инвестиционные мошенничества – серьезная угроза для любого инвестора. Инвестиции должны быть безопасными и ответственными, поэтому важно всегда проверять информацию и не подвергаться эмоциональным воздействиям или давлению мошенников.