Популярность инвестиционные проекты набирают ежедневно, вместе с ними растет и количество теневых схем мошенничества. Аферисты используют стремления людей к заработку в своих коварных целях, обещая высокую прибыль при минимальных рисках. Важно понимать, как распознать теневые схемы инвестирования и уметь отличать реальные инвестиционные предложения от скамов.
Финансовые мошеннические проекты зачастую маскируются под легальные компании и обещают невероятный заработок без рисков. Предлагают доход от 200% до 500% годовых? Не стоит спешить с переводом денег – не исключено, что под маской сотрудников компании находятся жулики.
Как распознать реальную возможность получения дохода от фальшивых инвестиционных предложений? Стоит обращать внимание на некоторые характерные особенности проектов, которые могут принести серьезный материальный ущерб.
Схемы мошенничества в инвестициях
Инвестиционные аферисты являются опытными психологами, которые знают эффективные приемы воздействия на человека, умеют вызвать интерес, сконцентрировать внимание и сделать акценты на нужной информации.
1. Зачастую мошенники разрабатывают сайты, которые практически идентичны с веб-ресурсами реальных банков или брокерских сервисов. Рекламируют предложения с высоким доходом. Первое, что должно вызывать настороженность – уровень дохода, который может достигать 500% годовых. Первый шаг схемы – убедить человека заполнить регистрационную анкету, а второй – внести депозит на виртуальный счет. С первого взгляда нет ничего подозрительного. Особенно, когда начинающего инвестора ведет опытный наставник. Но цель эксперта состоит в том, чтобы не помочь человеку прийти к финансовому успеху, а вытащить у него как можно денег. И сначала на виртуальном счету виден доход от удачных вложений. Но это – лишь картинка, которая сделана для того, чтобы вызвать доверие к компании. В этот момент деньги – уже в кармане злоумышленников.
2. Пирамиды и схемы Понци – работающие за счет привлечения новых вкладчиков, вложения которых используются для выплаты минимальной прибыли уже действующим партнерам. Но в определенный момент активное поступление средств прекращается, и в одну секунду эта схема рушится, оставляя множество участников банкротами. 3. Клубы MLM – принцип развода людей заключается в многоуровневом маркетинге. Такая схема мошенничества в инвестициях маскируется под бизнес, функционирующий на законных основаниях. Некоторые MLM-комбинации похожи на пирамиду, где прибыль возможна исключительно за счет подключения новых вкладчиков, а не от реальной деятельности компании и ее дохода.
4. Стартапы и ICO – создаются «инновационные» стартапы, для развития которых идет сбор средств через первоначальные предложения монет. Но в реальности жулики просто исчезают в нужный момент с собранным капиталом. В некоторых случаях при сотрудничестве с теневыми проектами клиентам даже поступает на карту небольшая прибыль в виде дивидендов с вложенных средств. Но это сделано все ради наживки. А в случае отказа вносить повторный депозит, мошенники анонсируют перспективы обогащения и предлагают взять средства в кредит, чтобы воспользоваться лучшими финансовыми предложениями, которые активны всего несколько часов.
Как отличить инвестирование от мошенничества
Идеи развода у аферистов примерно похожи, следует только уметь видеть признаки мошеннической инвестиционной схемы.
Помогут распознать фейк от реального инвестиционного проекта несколько базовых факторов.
Каковы «плюшки»?
- обещают значительную прибыль за короткий промежуток времени;
- настойчиво просят немедленно перевести средства;
- ведут информационное обслуживание непрофессионально, позволяют грубость и несдержанность в общении;
- требуют доступ к персональным данным, личному кабинету или электронному кошельку;
- используют логотипы и бренды популярных банков, но партнерства с ними не имеют;
- советуют установить подозрительные приложения;
- настойчиво рекомендуют взять кредит для продолжения процесса инвестирования.
Еще один, можно сказать, скрытый признак, который не все могут определить – это то, что сайт фейкового инвестпроекта оформлен некачественно, но его сложно отличить от настоящей фирмы.
5 правил, обязательных к выполнению, когда поступают предложения инвестирования
Когда компания для сотрудничества уже выбрана и дело осталось за малым – только получить варианты вложений – стоит сделать проверку инвестиционных предложений на честность, запросив обязательную документацию. Но это не единственный шаг, который необходимо сделать – есть еще несколько правил:
- Не разглашать данные карты и коды из SMS;
- Не делать денежные переводы незнакомцам напрямую;
- Действовать без спешки – официальные банковские структуры не настаивают на оперативном пополнении счета.;
- Проверять информацию о брокерской организации, проекте или банке – эти данные находятся в свободном доступе официальных сайтов компаний;
- Если заметили подозрительные действия – стоит немедленно прекратить взаимодействие.
Что делать, если персональные данные все же оказались в руках мошенников? Надо выполнить некоторые срочные действия: обратиться в службу поддержки банка или заблокировать карту в мобильном приложении. Таким образом будет ограничен доступ к средствам, имеющимся на карте.
Как наказать мошенников?
Сложно отыскать эффективные методы воздействия на аферистов, но попытаться найти управу на них все же можно. Поскольку действуют жулики в онлайн-режиме, то находится они могут где угодно – в любой точке мира. Поймать сложно, но можно помешать им проворачивать махинации. Если есть официальный сайт, через который мошенники рекламируют свои услуги, то стоит проинформировать о таком крупные поисковые системы. Как результат – сайт будет заблокирован, и капитал многих пользователей останется нетронутым.
Также важно делиться негативным опытом работы с той или иной компанией с широкой аудиторией, чтобы уберечь новичков от необдуманных поступков.
Фальшивые инвестиционные предложения от множества компаний остаются серьезной угрозой для частных лиц и бизнеса, особенно в эпоху цифровой трансформации. Регулярный мониторинг и обращение к проверенным финансовым учреждениям помогут минимизировать риски.