Наиболее распространенные виды финансового мошенничества

Наиболее распространенные виды финансового мошенничества

В последнее время финансовые мошенничества стали одной из самых распространенных проблем в современном обществе. Незаконные действия, связанные с хищением денежных средств, активов и конфиденциальной информации с целью обмана, приносят жуликам неплохой доход.

Аферисты постоянно разрабатывают новые способы обмана, используя как традиционные схемы мошенничества, так и современные технологии, причиняя значительные убытки. Ознакомление с видами мошенничества даст возможность узнать не только о мерах предосторожности, но и о методах борьбы с ними.

Кража личных данных

Мошенники в процессе проведения разного рода махинаций прибегают к краже личных данных (Identity Theft) и получают доступ к номеру социального страхования, банковским картам, паспортным данным.

Среди способов кражи информации:

  1. взлом компьютерных систем;
  2. фишинговые атаки;
  3. утечка сведений с незащищенных веб-сайтов.

Image С полученными документами жулики могут проводить незаконные транзакции или оформить кредит на имя жертвы. Регулярный мониторинг активных счетов и двухфакторная аутентификация может стать эффективной защитой важных персональных данных.

Мошенничество с кредитными картами

Этот опасный вид мошенничества включает незаконное использование кредитных карт или их сведений без согласия владельца. Аферисты могут похищать данные как физическими методами (например, скиммеры на банкоматах), так и проводить кибератаки. Использование украденной информации о кредитной карте активно применяется мошенниками для покупок в интернете через телефон, когда физической карты нет на руках.

Image

В данном случае не лишним будет установить лимит на суточные транзакции и проводить регулярный контроль уведомлений по проведенным операциям.

Понци-схемы и финансовые пирамиды

Распространенная схема, при которой инвесторам обещают высокую доходность – понци-схемы. Выплаты производятся исключительно за счет взносов новых участников, а не благодаря ведению реальной масштабной инвестиционной деятельности. Когда поток подключившихся партнеров прекращается, схема рушиться, а большая часть инвесторов теряет деньги. Распознать финансовые пирамиды можно по признакам:

Image

Действенной рекомендацией является инвестирование только через лицензированные компании с позитивной репутацией, а также проверка фонда перед вложением средств.

Актуальные виды мошенничества, для реализации которых используются телефоны/email/компьютеры:

1. Пользователю приходит на email письмо, где изложена красивая история о наследстве от несуществующего дальнего родственника. Обман заключается в том, что есть просьба о переводе определенной суммы на счет для оплаты юридических услуг и подготовку документации для вступления в наследство.

Image

2. Фишинг – финансовое мошенничество заключается в том, что на мобильный телефон приходят сообщения о блокировке карты, которые имитируют реальные банки или сервисы. Чтобы разблокировать расчетный счет и иметь возможность впоследствии пользоваться платежной картой, пользователей побуждают передать конфиденциальные данные.

3. Фарминг – афера состоит в том, что на ПК владельца устанавливается вредоносный код, который приходит на электронную почту. И адресат, открывая новое письмо, сам того не подозревая, переходит на поддельный сайт, откуда и происходят схемы мошенничества и слив необходимой аферистам информации, включая банковские реквизиты.

Махинации с интернет-кошельками и электронными переводами

Этот вид мошенничества связан с «липовыми» интернет-магазинами. Покупатель производит 100%-ную предоплату на интернет-кошелек того, кто занимается продажей, но как результат – лишается денег и не получает приобретенный товар. Электронные переводы являются удобным способом перемещения средств. Но этот канал активно используется для совершения незаконных операций. Чаще всего жертву убеждают перевести средства на поддельный счет, притворяясь официальным лицом или представителем авторитетной компании.

Не исключением являются и махинации с цифровыми активами – обман инвесторов происходит через продажу несуществующих ценных бумаг, создание фиктивных инвестиционных фондов или манипуляции на рынке. Мошенники могут предлагать «эксклюзивные» инвестиционные возможности, обещая нереально высокие доходы. Популярные финансовые аферы включают также еще один вариант – главной фигурой тут выступают инсайдеры – сотрудники компании, которые используют свое положение для совершения махинаций. Они могут проводить манипуляции с отчетностью, завышать стоимость контрактов или заключать сделки в свою пользу.

Image

Часто инсайдерское мошенничество связано с нарушением корпоративной этики и использованием конфиденциальной информации для личной выгоды.

Криптовалютное мошенничество: как обманывают с деньгами

Нельзя не обратить внимание на криптовалютные аферы. Все больше мошенников находят способы обмануть пользователей этого финансового инструмента. Проявляется данная афера в создании фиктивных криптовалютных стартапов, которые привлекают деньги инвесторов и исчезают. Уберечь себя от нежелательных рисков возможно – необходимо повышать уровень финансовой грамотности, чтобы владеть актуальной информацией и уметь противостоять мошенникам. В вопросе предостережения главное правило – заранее предпринять действия, которые обезопасят в случае мошеннической атаки. Превентивные меры, упреждающие действия, как способы защиты от мошенников, могут значительно снизить риски стать жертвой аферистов.

Вернуться к категории