Давно известные такие мошеннические схемы, как финансовые пирамиды, но люди до сих пор продолжают в них участвовать и поддаваться влиянию аферистов. Срабатывает эта схема потому, что каждый надеется заработать приличную сумму без усилий. Для участия в финансовой пирамиде достаточно внести депозит ожидать выплату дивидендов.
Финансовые пирамиды
Финансовая пирамида была придумана в начале XX века в Америке.
Ее принцип - приглашать инвесторов для вкладов в придуманную идею и обещать доход от прибыли. Но так, как идея фейковая, то прибыль за счет постоянно привлекаемых инвесторов, доход предыдущих погашается за счет вновь прибывших, которые делают свой вклад.
Выигрывают только ее основатели, которые являются аферистами, и собрав деньги от инвесторов, их крадут и исчезают, оставив всех вкладчиков без денег.
Поддельные инвестиционные фонды
Мошенников всегда придумывают различные схемы инвестирования, с поддельными благотворительными фондами. Готовятся к этому основательно. Для большего привлечения инвестора берут самые актуальные темы:
- могут организовать фонд по сбору средств для строительства домов многодетным семьям;
- собирать помощь больному ребенку;
- защита природы, опека над вымирающими животными;
Представив проект, мошенники завлекают инвесторов и собирают средства на счет фейковой компании, которую сложно отследить. Собрав необходимые средства, они не реализуют придуманный проект, а просто крадут деньги и закрывают фонд.
Мошенничество инвестиции
Неплохим заработкам для аферистов стали такой вид мошенничества, как инвестиции в строительство жилья. Многие хотят получить новое жилье, построенное по их желанию и оборудование по их предпочтениям. Для этого предпочитают принимать участие в строительстве жилья.
Мошенники представляют строительными компаниями с современными проектами, для реализации которых необходимы инвесторы, которые станут владельцами жилья. Аферисты представляют проекты:
- многоквартирных домов;
- коттеджных поселков;
- частных хостелов;
- даже гостинец.
Это сбор денег с предоставлением фальшивых документов компании и фальшивый презентацией строительства.
Развод с доходными инвестициями
Аферисты пользуются наработками банков, создавая фальшивые профили. А также пользуется именами известных экспертов по финансам, рассылая обращение от их имени. Качество видео выполнено на хорошем уровне, не всегда можно рассмотреть какие-либо ошибки или небрежности.
Мошенники завлекают на биржевые сайты тем, что предлагают больше процент доходности, чем в обычных банках. Существует высокий риск потерять вложения. Мошенники предлагают регистрацию на сайте и пополнить счет, якобы, для инвестирования и заработка. На самом деле пополняется электронный кошелек или банковскую карту мошенника.
Аферы с пассивным доходом
Мошенники рассчитывают на жадность жертвы и предлагают ему высокие доходы от вложений, он будет пассивным, не потребуется что-то делать. Достаточно только доверить свои средства их компании, которая не настоящая.
Особенностью аферы является то, что мошенники гарантируют высокую степень дохода при небольших вложениях. Обязательно расскажут о наличии у них инсайдерской информации, о том, куда лучше всего вкладывать деньги и предлагать воспользоваться услугами, так как они знают уникальные стратегии.
Инвестиционные схемы мошенников
- Участвуя в инвестиционных схемах, жертва изначальной не предполагает, что принимает участие в афере, поэтому совершая вклады на криптовалютных биржах, инвесторы становятся жертвами обмана:
- предоставят фальшивую отчетность с высоким доходом;
- возможно на первом этапе выплатят небольшую сумму, для того, чтобы вытянуть из жертвы еще больше денег;
- когда жертва соглашается инвестировать в проект, увеличивают сумму вклада;
- мошенник может перестать работать с инвестором или продолжать дальше раскрутить его на большие суммы, предоставляя фейковые отчетности;
- может задерживать выплаты дивидендов;
- советуют оплачивать различные налоги для выведения или покрытия комиссионных расходов.
Признаки финансовой пирамиды
Так как финансовая пирамида давно известный способ мошенничества, то выделяют несколько признаков, по которым ее можно распознать:
- доход с вкладов новых привлеченных инвесторов;
- отсутствует собственный капитал фирмы;
- отсутствует точная формулировка вида деятельности фирмы;
- отсутствует лицензия, позволяющая осуществлять финансовую активность на финансовом рынке;
- отсутствие информации в банковских реестрах и документах.
Как отличить пирамиду от реального фонда
Вовлекая в пирамиду, мошенники гарантируют высокий доход, а реальные фонды не дают гарантии любой прибыли. Так же они имеют специальные лицензии для работы на финансовом рынке. При совершении сделки, сотрудник реального финансового фонда, обязательно предложить подписать контракт. А мошенники этим не заморачиваются. Также реальные компании беспокоятся о своем имидже, обязательно создают в интернете сайт со всей информацией о компании, где указывается количество сотрудников, имена основателей или директора. Политика таких компаний отличается тем, что их информация прозрачная и ничего не скрывается от клиента.